Фирмата ви е плътна в брой, но искате да останете на плаващите и да продължите да развивате бизнеса си? Ако да, ето ви 21 най-добри съвети, стратегии и техники за управление на оборотни средства, които можете да приложите, за да спасите бизнеса си.
Концепцията за оборотен капитал може да се проследи до стари търговци на янки, които биха напълнили вагоните си с различни неща и обикаляха да ги продават. Тя включва три важни процеса. Първият е, че търговецът купува стоките на кредит от доставчик, след това ги продава и събира пари в брой за печалба и след това накрая погасява доставчика на стоката си, за да покаже, че е достоен за нов заем.
Какво е управление на оборотния капитал?
В наши дни основните принципи остават същите, но оттогава определението се развива. Управление на оборотен капитал се отнася до начина, по който мениджърите използват краткосрочно финансиране за финансиране на текущите си активи, като парични средства и други парични еквиваленти, вземания, инвентаризация, предплатени разходи и др.
Текущите активи са задължителни за всеки бизнес, но мениджърите трябва да помнят, че има разходи, свързани с тяхното държане. Ако една компания може да намали текущите си активи, без да навреди на продажбите, тогава рентабилността ще се увеличи.
Управлението на оборотния капитал, което е тясно свързано с управлението на финансовата верига на доставки, засяга всички дружества, независимо от тяхното текущо състояние и резултати.
Фирмите купуват стоки и услуги от своите доставчици, съхраняват стоките по време и след производствения процес, преди да ги продадат на своите клиенти. Този цикъл заема висок процент от наличната ликвидност на компанията. Обикновено една компания получава обратно ликвидността, само когато произведените стоки са платени.
Точно там ще се прилага управлението на оборотни средства. Чрез оптимизиране на различни процеси размерът на обвързания капитал може да бъде намален. След това компанията може да използва допълнителната ликвидност, за да направи инвестиции или да нарастне на горивата на нови пазари.
Без съмнение, необходимостта от ефективно управление на капитала не може да бъде прекалено подчертана, тъй като спомага за повишаване на рентабилността на компанията, а също така и за улесняване на финансовите операции. Тъжно е да се отбележи обаче, че доклад на PWC откри, че след финансовата криза се наблюдава намаляване на фокуса върху оборотния капитал.
Това ще изпише обреченост за много компании в дългосрочен план. Ето най-добрите съвети, стратегии и техники за управление на оборотни средства, които можете да използвате, за да осигурите своя оборотен капитал.
21 най-добри съвети, стратегии и техники за управление на оборотни средства
1. Управление на поръчките и инвентара
Ефективното следене на количеството запаси, което разполагате във всеки даден момент, е един от отличителните белези на ефективното управление на оборотни средства. Това е така, защото наличието на повече запаси, отколкото е необходимо, може да окаже прекомерен натиск върху сумата парични средства, които бизнесът трябва да ръководи другите си дейности. Отново, това може да доведе до повреда на продукта поради дълго съхранение, ако запасът е чувствителен към времето.
От друга страна обаче, липсата на достатъчно запаси може да доведе до загуба на бизнес на конкурентите на бизнеса и в крайна сметка да навреди на имиджа му. За да поддържате ефективен инвентар, трябва да вземете предвид закупените от вас стоки и сумата, която ги продавате. За да направите това, ще трябва да поддържате оптимално ниво на запасите.
Можете да постигнете това чрез поддържане на силна връзка с информация и комуникация между различните отдели и прогнозиране на възможното покачване и спадане на търсенето, така че да попречите на вашия бизнес да има твърде много или твърде малко акции във всеки даден момент.
Ако даден бизнес не знае нивото на запасите, с което разполага в даден момент, тогава компанията ще бъде близо до невъзможно да определи оптималното си ниво и това може да доведе до множество недостатъци за бизнеса. Можете да се противопоставите на това, като прегледате броя на продуктите, които имате, така че да следите какво имате под ръка и да оправдаете необходимостта от закупуване на повече запаси или не.
2. Платете доставчиците навреме
Разбира се, че дисциплината в процеса на плащане е много важна част от процеса на плащане. Проучванията и проучванията, направени относно нивата на оборотния капитал, показват, че най-голямото подобрение идва от подобрената изплащаема ефективност и намалената дължима изплатена дни (DPO).
Фирмите, които плащат навреме за стоките и услугите, които купуват, имат по-добри работни отношения с доставчиците си и имат предимство, когато се опитват да договорят по-добри сделки като отстъпки и условия на плащане с доставчиците си, ако възникне необходимост.
Ако успеете да запазите доставчиците си щастливи и да останете в техните добри книги, тогава ще можете да спестите пари в дългосрочен план, когато става въпрос за получаване на по-големи отстъпки за групово купуване, повтарящи се поръчки и увеличаване на срока на кредита.
3. Подобрете процеса на вземания
За да се съкрати процесът на вземане е най-добре бизнесът да има добра система за събиране. Трябва да се стремите да изпращате фактури възможно най-скоро. Понякога може да има пропуски, обемисти бюрократични процеси или неефективност, които могат да доведат до забавяне на процеса на изпращане на фактури.
Ако това се случи, тогава процесът на фактуриране ще трябва да бъде разгледан и преоценен, за да бъде много рационализиран и да го направи възможно най-ефективен. Технологиите могат лесно да бъдат използвани за подобряване на електронната доставка на фактури и по този начин да ускорят процеса на фактуриране и събиране и в крайна сметка да ускорят процеса и цикъла на конвертиране на пари.
Освен това фактурите трябва да бъдат разгледани за всякакви грешки, преди да бъдат изпратени на длъжника, за да се избегне забавяне на плащането. Можете също така да напомняте на вашите длъжници от време на време, че те дължат и трябва да платят възможно най-бързо.
4. Управлявайте ефективно длъжниците
За да сте сигурни, че разполагате с оборотни средства по всяко време, трябва да сте сигурни, че парите влизат в бизнеса и навреме също. Ако е необходимо, може да се наложи да преразгледате кредитите и договорите, които имате с вашите длъжници, така че да сте сигурни, че не им предоставяте много голям прозорец, за да платите за стоките и услугите, които са закупили, защото това може да имат отрицателен ефект върху паричния поток на вашата собствена компания.
Условията за кредит, които сте подписали с вашите длъжници, трябва да бъдат по такъв начин, че да са от полза за вашата компания и вашите нужди от паричен поток. Трябва да се стремите да намалите лошите дългове до най-големия минимум, като прилагате по-строги кредитни проверки и също така да гарантирате, че са въведени ефективни процедури за кредитен контрол, за да се гонят клиентите с късно плащане.
5. Вземете информирани решения за финансиране
Оборотният капитал е безлихвен и се предлага без никакво условие и като такъв той е най-евтиният и бърз източник на пари за една компания. Проучване, проведено наскоро, беше на мнение, че около шестдесет и пет процента от организациите нямат непосредствена нужда от финансиране.
Поставяйки оборотния си капитал в ред на предпочитания, компанията ще може да взема стратегически инвестиционни решения, които водят до оперативни показатели и ефективност. От друга страна, липсата на достатъчно оперативна ликвидност поради факта, че продуктите, които имате, са обвързани като запаси, инвентар и неплатени фактури, може да има огромен ефект върху паричния поток.
6. Определете изискването за бизнес
Определянето на точното бизнес изискване е първата стъпка при вземане на решение за най-добрия начин за финансиране на оборотен капитал. Независимо дали вашият бизнес започва, през първите няколко години или възнамерявате да разширите бизнеса си, той ще изисква различни подходи и в крайна сметка различно решение за финансиране.
Поради факта, че има различни методи, които отговарят на всеки етап от начина на живот на компанията, наистина е необходимо редовно да обсъждате планове и изисквания вътрешно с висшия мениджърски екип и с външни финансови доставчици, за да можете внимателно да планирате и да имате достъп до нуждите си от капитал в съответствие със стратегическите цели на компанията.
7. Прогнозиране
За да се гарантира, че една компания има ефективно управление на оборотни средства, е много необходимо да се насърчи правилното прогнозиране на паричните потоци. Когато правите прогноза, трябва да вземете под внимание въздействието на основни фактори като действия на вашите конкуренти, загуба на основен клиент, непредвидени събития и пазарни цикли. Прогнозирането на паричните потоци също е изгодно в смисъл, че спомага за укрепване на баланса на компанията и също така стабилизира финансирането, което е на разположение на бизнеса.
8. Ефективно управление на капитала
Чрез експертно съчетаване на оперативните и финансовите умения на вашата компания, вие можете да разпознаете и прилагате нови стратегии, които ще й помогнат да генерира пари в краткосрочен план. С помощта на компетентни ръководители на компании могат да бъдат определени отговорни цели за организацията, може да се направи правилно отчитане на нивата на нейните резултати и могат да бъдат катализатори и агенти за промяна.
9. Алтернативно финансиране
Понякога вземането на заеми може да бъде доста проблематично за собствениците на малък бизнес и като такива може да се наложи да проучат друга алтернатива, за да посрещнат нуждата си от пари в брой. Фактурирането и фактурирането на оборотни средства помагат за бързото получаване на пари. Използвайки алтернативни техники, вие ще бъдете в състояние да подобрите общия паричен поток на компанията.
10. Съкратете работния цикъл
Обикновено оперативният цикъл на почти всички предприятия започва, когато се извършва покупка на суровини с преобразуването на дължимата сметка в пари. От само себе си се разбира, че ако операционният цикъл отнеме дълъг период от време, в него ще бъдат затворени много оборотни средства. Чрез съкращаване на оперативния цикъл, бизнесът може да помогне за по-бързото освобождаване на парите си и по този начин да подобри краткосрочната ликвидност на компанията.
11. Увеличете обема на продажбите и намалете разходите
Най-лесният начин да подобрите позицията на оборотния капитал на всяка компания е просто да намалите разходите за производство. Ще трябва внимателно да разгледате разходите си, като например сумата на парите, които се харчат за командировки, наем, офис стационар и др. така че можете да решите разходите, които не са твърде важни, и да ги намалите, без да повлияете на продукцията, като по този начин спестите разходи.
Увеличаването на приходите от продажби може да бъде и друг начин за подобряване на оборотния ви капитал, стига ръстът на приходите да е по-голям от увеличението на разходите, необходими за генерирането му.
12. Инвестирайте в операции
Не само инвестирайте в операции, но и инвестирайте разумно в операции. Понастоящем може да влагате оборотния си капитал в грешни области на вашия бизнес. Например, ако харчите почти всичко, което правите за производствени процеси и много малко за маркетинг и продажби, ще ви бъде ли много трудно да намерите нови клиенти, които са много необходими за увеличаване на вашите парични потоци. Отделете ви време за достъп до вашия бизнес и разберете области, в които можете да попълните средства за най-големи ползи.
13. Избягвайте разхищаването на всяка цена
По номинална стойност може да изглежда, че ремонтът на оборудване винаги е най-изгодното решение за закупуване или отдаване под наем на ново, но това не винаги е така. Истината е, че в някои случаи бихте могли да харчите прекалено много за ремонти, само за да запазите повредена част от оборудването, което би могло да намали вашата производителност.
Тук трябва да се вгледате интроспективно във финансовите номера на вашия бизнес. Може да разберете, че първоначалната цена на закупуване на оборудване и дългосрочната възвръщаемост на инвестицията е по-рентабилна от постоянното ремонтиране на старото.
14. Възлагайте определени операции
Аутсорсингът на определени задачи може да бъде двойно по-изгоден в смисъл, че може да доведе до намаляване на разходите и също така ще позволи на служителите да концентрират усилията си в други по-важни области на своя бизнес. Аутсорсингът може да бъде обхванат и ако управлявате малък бизнес с ограничен персонал, който няма достатъчно работни познания или умения, за да работи ефективно в конкретни бизнес отдели. Операции като продажби, обслужване на клиенти, счетоводство или техническа поддръжка могат да бъдат възложени на други хора или организации.
15. Бъдете точни с отчетите си за счетоводство
Един от проблемите, с които бизнесът се сблъсква, когато се опитва да следи оборотния си капитал, е, че нямат необходимите данни, необходими за изготвяне на точен отчет. Те нямат представа къде се харчат парите.
Като организирате своя счетоводен отдел и имате счетоводител, който може да прегледа вашите книги, можете да намалите неточностите и по този начин да вземете по-добри бизнес решения. Наличието на софтуер за акаунти в облака също може наистина да е полезно, тъй като можете да говорите със своя счетоводител по телефона, докато и двамата разглеждате един и същ набор от акаунти.
16. Създайте ефективна процедура за събиране
Не трябва просто да изграждате предположението си върху идеалистичния начин на мислене, че вашите клиенти и клиенти ще изплащат дълговете си към момента, в който се дължи. Не бива да сгъвате ръце и да ги чакате. Изпращайте напомняния за плащания и работете, за да получите клиентите със закъсняло плащане при по-добър график на плащанията. Докато предлагането на отстъпки за бързо разплащащите се клиенти е друга възможност, уверете се, че не предоставяте твърде много отстъпки, които могат да имат отрицателен ефект върху вашите парични потоци.
17. Улеснявайте плащането на вашите длъжници: Някои фирми не предлагат кредитни карти, тъй като това е твърде скъпо и в крайна сметка затруднява хората да ги покровителстват поради трудните възможности за плащане. Трябва да се опитате да улесните клиентите си да изплащат дълговете си, а също така не е препоръчително да премахнете начин на плащане, който много хора приемат за даденост.
18. Създайте ефективност, която ще ви помогне да завършите по-бързо задачите и задачите
Това може да се постигне чрез подобряване на работното място, така че задачите да се изпълняват с много по-бързи темпове и по този начин да се подобри паричният поток. Това може да стане чрез професионалисти, работещи с двойни екрани, актуализиране на машини или използване на страхотни системи. Например, ако сте в състояние да реализирате нещо, което намалява задача, която отнема четири часа до два часа, тогава би трябвало да можете да бъдете два пъти по-големи от приходите за потенциално същите разходи.
19. Използвайте бюджет на паричните потоци
Бюджетът на паричните потоци е много важен инструмент, който трябва да има бизнес, в смисъл, че помага за разбирането кога нещата трябва да се плащат и кога ще имате върхове и нива на доходи. С този вид информация преди това, можете да организирате овърдрафти за постно време или да оставите настрана пари за разходи.
Програмите за оптимизация на оборотния капитал не трябва да се ограничават само до финансовата функция. Той трябва да ангажира целия мениджърски екип на компанията. Погрешно е мнението, че всички проблеми с управлението на капитала могат да се решават само от касата. Назначавайте местни лидери на стратегия за оборотен капитал или шампиони в цялата организация.
Никога не трябва да коригирате изкуствено нивата на оборотни средства чрез забавени плащания към доставчици или безразборно засилване на дейностите по събиране, за да подобрите показателя за ефективност в края на тримесечието или годината. Тези подходи под ръководството за увеличаване на оборотния капитал могат да доведат до последствия за бизнеса поради реакцията, която ще възникне от подобни действия.
Забавяйки оборотни средства на доставчиците, може да успеете да намалите оборотния капитал в краткосрочен план, но това подобрение вероятно ще изчезне във времето, тъй като доставчиците съответно коригират цените си. Преобладава динамичното дисконтиране.
Стимулирайте хората да постигат целите си за оптимизиране на оборотен капитал, като разпознават и компенсират персонала ви по подходящ начин, особено на управленско ниво.
20. Полагайте съгласувани усилия, за да оптимизирате винаги оборотния си капитал
Тук може да е изкушението да ви отнеме фокуса от оборотния капитал, особено ако бизнесът все още е в начален стадий, тъй като може да не представлява най-непосредствената загриженост. Също така във времена, когато бизнесът е в криза, може да има отклоняване на вниманието от оборотни средства към други по-належащи области.
Трябва обаче да се отбележи, че предприятията винаги ще плащат за пренебрегване да се съсредоточат върху своя оборотен капитал. Пренебрегването на оборотния ви капитал може значително да попречи на способността на компанията да расте и да задоволява търсенето, след като бизнесът се възстанови.
21. Осигурете добавена стойност на вашите доставчици
Много големи организации сега използват уеб портали, за да предоставят безпроблемна и безпроблемна счетоводна прозрачност за всички свои доставчици и дори финансовите им транзакции, независимо от тяхното местоположение. Можете също така да излезете с методи, процедури и техники, които могат значително да добавят стойност за вашите доставчици.
22. Винаги гледайте напред
Стратегическото планиране е много важно, когато става въпрос за поддържане на оборотния ви капитал. Трябва внимателно да планирате и прецените капиталовите си нужди през следващата седмица, месец, тримесечие, година и така нататък. Трябва да прецените нуждите, които могат да възникнат като, ще трябва ли да обновите софтуера си? Осигурете обучение на служителите? Преместване в по-голям офис? и др.
Трябва да се вземат толкова много съображения, за да не се споменат разходите, които могат внезапно да се появят. Планирайте съответно и бъдете готови за всичко и всичко. Трябва да се отбележи, че правилното управление на оборотния капитал отнема не само време, но и усилия. Но е изключително важно, ако искате бизнесът ви да се развива и да се възползвате от нови възможности.